Сотрудники УБЭП УВД задержали преступную группу, которая подозревается в мошенничестве в особо крупном размере.  Точнее - в размере 24000000 рублей, которые они взяли в кредит в банке...

Дело комментирует начальник оперативно-разыскной части №2 УБЭП УВД  Игорь Мешков.

- Несколько месяцев назад, - рассказывает Игорь Юрьевич, - сотрудникам УБЭП УВД стало известно о некоем коммерческом предприятии, созданном в прошлом году несколькими предприимчивыми жителями Брянска. В ходе его проверки выяснилось, что никакой коммерческой деятельностью заниматься они не собирались, а новоиспеченное предприятие служит лишь как прикрытие их противозаконной деятельности - получению банковских кредитов мошенническим путем.

Роли между шестью членами преступной группы были четко распределены и все их действия носили организованный характер. Одни оформляли кредитные договоры, другие получали деньги в банке.  

Для «работы» преступная группа активно использовала компьютерную технику. Они  подделывали документы, изготавливали ксерокопии несуществующих паспортов, по которым и получали кредиты в одном из брянских банков. Дело было поставлено на поток. Размеры кредитов составляли 96-98 тысяч рублей по одному договору. Эта сумма не случайна. При получении кредита до ста тысяч рублей банк не проводит проверку личности своих заемщиков. Этим и воспользовались злоумышленники. Всего ими было получено более 24-х миллионов рублей!

В настоящее время все участники  преступной группы установлены и задержаны. В их квартирах проведены обыски. Собранные доказательства позволили возбудить уголовное дело по статье: мошенничество в особо крупных размерах.   В «раскручивании» этого непростого дела очень  высокий профессионализм проявили сотрудники УБЭП - начальник отделения Роман Федулов, старший оперуполномоченный Андрей Анищенко,  оперуполномоченный Алексей Балдыков.

Все подозреваемые - молодые люди от двадцати лет и старше. Ранее не судимы,  в поле зрения милиции не попадали. Почти все имеют высшее образование, опыт предпринимательской деятельности, широкий круг знакомых среди банковских служащих. Основные фигуранты ранее занимались коммерческой деятельностью, но, видимо, не совсем удачно. Вот и решились поправить свое благополучие мошенническим путем. Все предпосылки для успеха, на их взгляд, были...   

Кредитная политика многих банков направлена на то, чтобы выдать как можно больше кредитных сумм населению. Как ни странно, но потенциальным клиентом, его кредитоспособностью банк мало интересовался. Установочные данные тех подставных лиц, на которых оформлялись кредиты, банковскими служащими записывались со слов. Службе безопасности банка стало известно, что кредиты получены незаконно, лишь когда прекратили (а во многих случаях и вовсе не начинали) поступать платежи по выданным кредитам. То есть администрация банка обратилась в органы внутренних дел за помощью, к сожалению, на том этапе, когда преступление уже совершено, и вернуть деньги  практически невозможно.

Пострадавший от мошенников банк сам мог пресечь целую серию преступлений еще на корню, если бы проявил элементарную бдительность. Кстати, фальшивые документы мошенников были не очень высокого качества...

Для членов преступной группы стало полной неожиданностью задержание их сотрудниками милиции. Мошенники были уверены, что «работают чисто». Но, увы, оказалось, что в УБЭП УВД о них хорошо осведомлены.

Подобные мошенничества с банковскими кредитами регистрируются не только в нашем регионе, в других областях  тоже были подобные  факты. Причем схема действий злоумышленников абсолютно одинакова. Также одинаков недостаток бдительности служащих в некоторых банках.                                                                                    

                                                                                                   Сергей  НЕПША